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SERVICES

Véritable médecin généraliste, nous vous offrons une vue à 360° de l'ensemble de votre patrimoine et nous vous aidons à trouver et à mettre en place des

solutions concrètes répondant à des problématiques particulières telles que votre pension, votre succession, l'acquisition d'un bien immobilier, l'investissement de votre capacité d'épargne, etc.

Méthodologie

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Services

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Planning pension

Toute personne sera un jour confrontée à la question suivante :

 

Vais-je pouvoir maintenir mon niveau de vie à la pension lorsque je n'aurai plus mes revenus professionnels ? 

Nous vous aidons à répondre à cette question en 4 étapes:

  1. Nous réalisons un inventaire de votre patrimoine afin d'avoir une bonne compréhension de celui-ci ;

  2. Nous définissons vos objectifs de vie ;

  3. Nous mettons une place une stratégie pour atteindre les objectifs fixés ;

  4. Nous vous aidons à mettre en œuvre les solutions identifiées, avec votre intermédiaire financier ou directement par notre intermédiaire pour ce qui concerne les solutions financières. 

Définissons votre projet de pension, réalisons des simulations financières ensemble, analysons les solutions existantes et trouvons ensemble les solutions manquantes. 

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Planning successoral

Planifier sa succession, c'est garantir à sa famille une tranquillité d'esprit au moment de votre disparition. 

Comment réduire la facture fiscale ? Comment maintenir la bonne entente familiale ? quel sera le sort de l'entreprise familiale ? Comment transmettre mon patrimoine de mon vivant tout en me garantissant tout le confort de vie nécessaire ? 

Nous vous aidons à répondre à ces questions en 4 étapes :

 

  1. Nous réalisons un inventaire de votre patrimoine afin d'avoir une bonne compréhension de celui-ci. Souvent cet inventaire aura déjà été réalisé pour le planning pension. Nous le mettons à jour ;

  2. Nous définissons vos objectifs successoraux ;

  3. Nous mettons une place une stratégie pour atteindre les objectifs fixés ;

  4. Nous vous aidons à mettre en œuvre les solutions identifiées, en partenariat avec votre notaire ou autre conseiller. 

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Optimisation des revenus

Optimiser les revenus de son travail, surtout lorsqu'on est indépendant en société, est parfois le point de départ de la constitution de son patrimoine privé. 

En optimisant les revenus, on est alors capable de dégager de la capacité d'épargne. Cette capacité d'épargne peut alors être investie, ce qui permet de se constituer un patrimoine.  

 

C'est le but de ce service. 

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Constitution d'un patrimoine financier

Vous avez peut-être les moyens d'investir mais vous ne savez pas très bien quoi faire et dans quel ordre. 

Le contexte anxiogène actuel vous fait peur et vous hésitez à passer le cap. 

Nous vous aidons à définir vos objectifs d'investissement, nous vous exposons vos possibilités, nous construisons un plan d'investissement et une fois celui-ci validé par vous, nous le mettons en œuvre, avec votre intermédiaire ou directement par notre intermédiaire.

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Projet immobilier

Vous avez un projet d'investir dans l'immobilier mais ne savez pas comment vous y prendre ? 

Vous aimeriez un avis objectif sur votre projet ?

Des conseils sur le meilleure manière d'acquérir l'immeuble ? En personne physique? en société ? 

Devez-vous acheter en pleine propriété ou selon un démembrement de la propriété ? 

Et finalement, quel mode de financement choisir ? En fonds propres ? Certainement pas...

Réfléchissons ensemble à la meilleure manière d'exploiter "l'effet levier" en ayant recours à l'emprunt.

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Conditions générales

Retrouvez ici les conditions générales de prestation de services en planification patrimoniale et financière chez ASSURGROUP  :