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Votre patrimoine est complexe ? Vous y retrouvez plus ? Ou tout simplement, vous ne savez pas comment vous y prendre pour constituer, gérer, optimiser et protéger globalement votre patrimoine ? 

 

Je propose un service d'accompagnement et de coaching financier et patrimonial global.

Afin que vous restiez libre du choix de votre conseiller pour la mise en place et la gestion des solutions financières que nous identifierons (contrats d'assurance-vie, placements bancaires, crédits, etc.), nous travaillons à l'honoraire. Bien entendu, nous serions ravis également de vous accompagner dans la mise en oeuvre des produits mais le choix vous revient.😉   

Afin d'être en mesure de vous donner un conseil sur mesure qui tienne compte de l'ensemble de votre situation patrimoniale et qui réponde au mieux à vos attentes, je propose de réaliser un audit global et transversal. 

 

Véritable diagnostique de votre patrimoine, je vous propose à ce stade des pistes d'optimisation et de sécurisation  de votre patrimoine. 

1. AUDIT GLOBAL DU PATRIMOINE

Afin d'être en mesure de vous donner un conseil sur mesure qui tienne compte de l'ensemble de votre situation patrimoniale et qui réponde au mieux à vos attentes, je propose de réaliser un audit global et transversal. 

 

Véritable diagnostique de votre patrimoine, je vous propose à ce stade des pistes d'optimisation et de sécurisation  de votre patrimoine. 

  • Nous organisons une première réunion qui permettra de définir vos objectifs. Nous récolterons ensemble les données nécessaires à la réalisation de l'audit ; 

  • Nous vous présentons les résultats de l'audit au cours d'une réunion ;

  • Nous vous remettons l'audit sous format PDF et nous vous donnons accès à un espace-client dans lequel vous pourrez retrouver toute votre information patrimoniale (voir ci-dessous).

2. RAPPORT D'OPTIMISATION

Une fois le diagnostique posé et les pistes d'optimisation et de protection identifiées, je propose concrètement de définir et de rédiger une stratégie d'optimisation et de sécurisation patrimoniale qui tiendra compte de la structuration existante du patrimoine, des stratégies d'optimisation passées, de la protection du patrimoine et des personnes, de l’organisation juridique civile et fiscale.

En ma qualité généraliste du patrimoine, je ne manquerai pas de vous renvoyer vers un spécialiste (de votre choix) si cela était nécessaire (notaire, comptable, fiscaliste, etc). En ma qualité de spécialiste de l'assurance-vie, sur ce point, mon rapport sera suffisamment détaillé pour que la solution puisse être mise en place par le courtier en assurance de votre choix ou directement par Assurgroup, bureau de courtage au travers duquel je fournis mes prestations de conseil. 

Sur base des besoins et objectifs identifiés ensemble, je vous propose notamment les services suivants (non exhaustifs et dépendants de vos besoins) : 

  • Planification de votre budget et vue de votre pension et analyse de cashs-flows;

  • Optimisation de votre fiscalité ;

  • Identification et gestion des risques pesant sur le patrimoine de votre famille et/ou de votre entreprise (Hors assurances IARD) ;

  • Stratégie de développement de votre patrimoine mobilier et immobilier ;

  • Stratégie d'optimisation de vos revenus du travail ;

  • Optimisation du patrimoine de votre entreprise ;

  • Panification de votre succession.​

3. SUIVI ANNUEL

Mettre en place des stratégie d'optimisation et de protection de votre patrimoine c'est une bonne chose mais cela n'a que peu d'intérêt si les stratégies ne sont pas adaptées à l'évolution de votre vie de famille, de votre activité et plus fondamentalement, à vos objectifs qui peuvent évoluer. 

Je propose ainsi de réaliser un check-up annuel de votre situation patrimoniale.

 

Concrètement, je propose les services suivants : 

  • Je me mets en relation avec vos différents conseillers (avocat, notaire, banquier, expert comptable, etc) afin de vérifier que les optimisations qui le concernent restent bien adaptées ;

  • Je vérifie et adapte si nécessaire vos contrats d'assurances-vie si ceux-ci sont gérés par Assurgroup ;

  • Je me mets en relation avec votre intermédiaire d'assurance si vous avez fait le choix de ne pas confier la gestion de ces contrats à Assurgroup. 

Conditions générales

Retrouvez ici les conditions générales de prestation de services en planification patrimoniale et financière :

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